Автор: Киви Яо, исследователь OKX Ventures
В 2023 году решения абстракции аккаунта (AA) достигли большого успеха, поскольку появление стандарта ERC-4337 Ethereum открыло новые сценарии использования для пользователей сети. ERC-4337 предоставил доступ к смарт-контрактам кошельков, и его прогресс с момента запуска открыл новые возможности.
Но что же ждет абстракцию аккаунтов в 2023 году?
Кто является основными участниками рынка абстракции аккаунта?
В настоящее время существует два типа участников рынка АА.
Первый — это кошельки смарт-контрактов с такими функциями, как социальная авторизация и восстановление, абстракция газа, пакетная обработка транзакций, интеграция и агрегирование сторонних сервисов (например, обмен фиата или протоколы децентрализованных финансов (DeFi)).
Сейчас большинство кошельков смарт-контрактов находятся на раннем этапе перехода на EIP-4337. Например, компания Unipass добилась совместимости с EIP-4337 и активно разрабатывает решение AA с Keystone. Visa, как ведущий игрок Web2, поддерживает автоматические платежи в StarkNet, а также активно изучает тему AA. В этой области также появляется множество проектов на ранней стадии.
Второй тип участников — сторонние поставщики инфраструктуры: упаковщики и казначеи, которые ориентированы на модульную архитектуру. StackUp и Biconomy — два наиболее развитых решения на рынке с комплектами разработки программного обеспечения (SDK) EIP-4337, в то время как остальные в основном находятся на раннем этапе.
Pimlico, слой инфраструктуры, создающий следующее поколение смарт-кошельков, занимает ведущую долю рынка, составляющую 52% пользовательских операций (user ops) в упаковщиках. Компания лидировала по прибыли на Polygon в июле 2023 года (заработав 637 MATIC), а также продемонстрировала высокую прибыль на Optimism.
StackUp занимается упаковщиками в нескольких сетях и показал непревзойденную прибыль на Arbitrum в июле и августе 2023 года, заработав 0,4 и 5 ETH соответственно. Хотя многие упаковщики сегодня терпят неудачу, значительная прибыль все еще возможна.
Что такое StackUp?
StackUp – поставщик упаковщиков и казначеев. Его упаковщик работает на языке Go, отвечает всем требованиям EIP-4377, имеет полностью открытый исходный код и бесплатен для использования.
Упаковщики StackUp поддерживает различные режимы:
Приватный режим: пользовательские операции попадают в приватный мемпул для более медленной скорости выполнения транзакций в обмен на лучшую конфиденциальность. Пользовательские операции не будут отображаться в общедоступном мемпуле, что позволит избежать атак с максимальной извлекаемой ценностью.
Режим искателя: используется операторами ботов (также известными как искатели, такими как арбитражные боты DeFi) в экосистеме Ethereum, интегрированными с упаковщиками блоков, например Flashbot, для отправки пользовательских операций через MEV-Boost. Это позволяет искателям делать заявки на конкретный порядок транзакций, а упаковщикам блоков выбирать порядок построения блоков для максимальной MEV.
Упаковщик также поддерживает два типа казначеев:
Казначей проверки: обеспечивает абстракцию газа для офчейн-транзакций (таких как депозит и вывод средств в фиатной валюте). Например, пользователи могут использовать услугу подписки казначея с банковской карты для оплаты газа, а также настроить логику оплаты газа. StackUp будет взимать с пользователей плату по мере использования.
Казначей депозитов: он позволяет оплачивать газ с помощью токенов ERC20.
По данным Dune, на упаковщика StackUp приходится 90% неудачных пользовательских операций (адрес 0x25Df024637d4e56c1aE9563987Bf3e92C9f534c0), но это все равно самый прибыльный адрес упаковщика. В июле 2023 года его доход составил 1057 USD.
Более того, у StackUp есть свой бизнес упаковщиков для каждой сети, а количество пользовательских операций составляет 9,1% от общего объема. Проекту удалось достичь прибыли в Optimism, Avalanche и Polygon, а также высокого дохода в Arbitrum в июле и августе 2023 года, как указано выше.
Что такое Pimlico?
Pimlico — это инфраструктура для абстракции аккаунта с шифрованием, которая предоставляет готовые интерфейсы прикладного программирования (API) для кошельков для спонсирования пользовательских транзакций.
Pimlico использует пакет Alto ERC-4337, написанный на TypeScript. При этом его казначей поддерживает токены ERC20. Он также использует Chainlink для оракулов цен и рассчитывает цену токенов ERC20 в нативных токенах на основе цен ERC20 в USD и нативных токенов в USD. Его можно развернуть в любой сети с поддержкой Chainlink, но на него распространяются ограничения безопасности Chainlink.
Пользовательские операции Pimilico составляют 52% от всего объема. Упаковщики в основном развернуты на Polygon и Optimism с прибылью в каждой сети. При этом наибольший доход пришелся на Polygon с 637 MATIC в июле 2023 года.
Что такое Biconomy?
Biconomy предоставляет функциональность SDK для разработчиков, использующих стандарт ERC-4337. Разработчик упрощает процесс создания и отправки пользовательских операций, оптимизируя разработку и управление децентрализованными приложениями (DApp).
С помощью SDK от Biconomy пользователи могут рассчитывать газ, отправлять пользовательские операции и получать квитанции о пользовательских операциях. Также им доступны базовые услуги казначея, включая получение котировок или данных на основе предоставленных пользовательских операций и служебных данных казначея (paymasterServiceData).
В настоящее время доля Biconomy на рынке пользовательских операций составляет 15,07%, при этом более 90% из них развернуто на Polygon и Avalanche. В сентябре 2023 года доля разработчика в общем количестве пользовательских операций составляет 7,9%, при этом упаковщики, развернутые на Polygon и Optimism, работают в убыток. В июне 2023 года на Polygon был зафиксирован убыток в 427 MATIC, а в августе на Optimism — 0,3 ETH. Прибыль в размере 11 AVAX была зафиксирована на Avalanche в сентябре 2023 года.
Что такое EIP, связанные с абстракцией аккаунта?
Предложения по улучшению Ethereum (EIP), связанные с ERC-4337, в основном касаются оптимизации развертывания AA в соответствии с официальной директивой ERC-4337.
Одним из вспомогательных продуктов в рамках ERC-4337 является ERC-6551, протокол токенизации NFT, поддерживающий популяризацию AA, с базовой логикой, аналогичной ERC-4337.
Существуют также различные другие предложения и стандарты, помогающие оптимизировать AA:
EIP 6662: помогает улучшить практические варианты использования аккаунтов с AA, поддерживая более удобную модель аутентификации, где пользователи могут использовать свои кошельки в качестве аккаунтов авторизации для управления активами в DApp.
ERC 6900: поддерживает модульную абстракцию аккаунта для повышения гибкости и простоты разработки смарт-контрактов.
ERC 1271 и ERC 6492: каждый из них в первую очередь решает проблемы проверки подписи в домене ERC-4337. ERC-6492 содержит некоторые улучшения по сравнению с ERC-1271, позволяя проверять подписи без развертывания контрактов.
EIP-7204 и EIP-7197: позволяют кошелькам AA определять стандарты токенов друг для друга.
Помощь в миграции аккаунтов предоставляет стандарт ERC 7377, который помогает облегчить будущую миграцию кошельков с внешним владельцем на кошельки смарт-контрактов.
Дорожная карта для ERC-4337
Сообщается, что в краткосрочной перспективе целью ERC-4337 станет расширение рынка и формирование взаимовыгодных отношений с L2-решениями. В среднесрочной перспективе основное внимание будет уделяться внедрению модульных упаковщиков и казначеев, развертыванию SDK, а также оптимизации взаимодействия с пользователем (например, снижение затрат на газ и добавление возможности преобразования кошельков EOA на ERC-4337). Сообщается, что в долгосрочной перспективе рассматривается необходимость принудительной миграции кошельков EOA.
Каково будущее инфраструктуры EIP-4337?
Поскольку инфраструктура EIP-4337 продолжает развиваться, многие ожидают различные изменения, связанные с абстракцией аккаунта.
Изменения рынка
Рынок абстракции аккаунта все еще находится на раннем этапе развития, и многие считают, что его будущее развитие зависит от принятия EIP-4337 экосистемой. Если количество EOA и кошельков смарт-контрактов станет равным, размер рынка может вырасти в 310 раз.
В настоящее время многие кошельки смарт-контрактов на рынке имеют собственную инфраструктуру, но уровень внедрения низок, возможно, из-за неполного статуса EIP-4337. Процесс развертывания инфраструктуры еще не достиг общедоступного состояния.
L2-решения еще не реализовали все интерфейсы EIP-4337, а реализация инфраструктуры абстракции аккаунта более сложна, чем Layer 1. В настоящее время рынок относительно спокоен.
Изменения продукта
Рынок абстракции аккаунта требует большого количества инноваций, таких как модульная общедоступная инфраструктура, интеграция с существующими фиатными валютами и сервисами DeFi, DApp SDK и потенциальные независимые уровни аккаунта. Все вышеперечисленное представляет собой потенциальные возможности для бизнеса в будущем.
Преимущество AA заключается в ее способности обеспечить больше удобства для DApp в сложных ончейн-взаимодействиях. Развитие бизнеса является ключевым фактором в условиях жесткой конкуренции, поскольку AA может предоставить больше преимуществ для DApp. Поэтому большинство кошельков хотят поддерживать такие экосистемы, как DeFi, GameFi, а также стимулировать развитие крупных DApp.
Модель монетизации АА все еще требует дальнейшего изучения. Отрасль склоняется к модели «для клиентов», чтобы найти устойчивые сценарии применения с высокой ценностью и получить прибыль за счет количества.
Каким может быть развитие инфраструктуры?
Будущее абстракции аккаунта зависит от принятия экосистемой предложения EIP-4337, и этот рынок все еще находится в относительно зачаточном состоянии. Руководствуясь предположением, что количество EOA и кошельков смарт-контрактов одинаково, многие прогнозируют, что размер рынка кошельков смарт-контрактов может вырасти на 310%. Поэтому необходимо внимательно следить за распространением этой функции.
Согласно последним данным Coin Metrics, в Ethereum имеется около 100 миллионов адресов EOA с ненулевыми балансами. Однако общее количество кошельков смарт-контрактов, рассчитанное на основе суммы аккаунтов Gnosis Safe (250 000) и Argent (76 000) (которые являются наиболее широко используемыми продуктами), составляет всего около 320 000.
В настоящее время многие кошельки смарт-контрактов создали собственную инфраструктуру, но она не адаптирована к сценариям использования третьих сторон. Сторонние поставщики инфраструктуры, такие как Stackup, разрабатывают модульных упаковщиков и казначеев, но их процессы развертывания еще не достигли общедоступного состояния. Поскольку EIP-4337 пока не доработан, модульные возможности этой инфраструктуры еще не полностью определены. Кроме того, из-за небольшого объема пользовательских операций кошельки с возможностью агрегации подписей (например, кошелек BLS) по-прежнему не являются массовыми.
Развитие бизнеса является ключом к победе в конкуренции, и преимущество AA заключается не только в простой авторизации (поскольку аутентификация Web3 может быть достигнута с помощью кастодиальных средств), но и в предоставлении дополнительных преимуществ DApp в сложных и настраиваемых ончейн-взаимодействиях. Поэтому большинство кошельков хотят поддерживать экосистемы DeFi и GameFi, а также стимулировать инновации среди крупных DApp.
Модель монетизации АА также требует дальнейшего изучения. Модель «для бизнеса» может не приносить большой прибыли и не накапливать собственную базу пользователей, в то время как модель «для клиентов» требует поиска вариантов использования с высокой ценностью для получения прибыли на основе количества. Интеграция деривативов и функций моста может быть прибыльной, но решающее значение имеет поиск устойчивой модели.
Поскольку абстракция аккаунта продолжает развиваться, многие полагают, что в течение 2023 и 2024 годов потребуются инновации в ключевых областях модульной общедоступной инфраструктуры, интеграции с существующими фиатными и DeFi-сервисами, DApp SDK и потенциальными независимыми уровнями аккаунтов.
