Le concept d'assurance aux États-Unis est très différent de celui de l'assurance en Europe. En Europe, l'assurance est raisonnablement priced et lorsque quelque chose se produit qui est couvert par votre assurance : 1. vous appelez votre assurance 2. après quelques vérifications et un certain temps, vous recevez de l'argent Aux États-Unis, l'assurance est absolument incroyablement chère et lorsque quelque chose se produit qui est couvert par votre assurance : 1. vous vous demandez si vous devez appeler votre assurance du tout parce que (a) ils feront tout pour ne pas vous payer (certes, ils font cela aussi dans l'UE mais dans une bien moindre mesure, je vous le garantis) (b) ils augmenteront le coût de votre assurance, le message pas si caché étant "Comment osez-vous utiliser l'assurance que vous payez ??") Je me souviens quand je suis arrivé pour la première fois aux États-Unis, dans les 3 premiers mois, nous avons eu une fuite d'eau et un tuyau cassé dans notre maison. Ça fait 2 réclamations. J'ai appelé notre assurance pour les signaler... la femme au téléphone n'en revenait pas : "vous voulez signaler 2 réclamations ??" Et elle a continué à me convaincre de n'en choisir qu'une et de ne signaler que le plus gros problème, pour mon propre bien. En fin de compte : Aux États-Unis, vous payez votre assurance uniquement pour vous couvrir contre les vrais gros problèmes extrêmement coûteux comme : vous avez besoin d'un traitement contre le cancer, votre maison a brûlé, votre voiture a été détruite... etc... Si le problème que vous signalez vous coûte moins de ~5K$, la plupart du temps, vous feriez mieux de ne pas demander à votre assurance de le couvrir... même si c'est couvert et même si vous payez un prix élevé pour cela 🤷🤦🇺🇸