Volgens bronnen is de reden dat JPMC hogere kosten in rekening brengt voor toegang tot open banking API's voor betalingsdoeleinden, omdat betalen via de bank meer klachten en geschillen van consumenten genereert in vergelijking met traditionele ACH-transacties ... zelfs voor dezelfde gebruiksgevallen.

Ik stel me voor dat data-aggregators die veel bankbetalingen faciliteren, zouden beweren dat dit niet waar is en dat de bank dit simpelweg zegt om haar poging te rechtvaardigen om een concurrerend product te doden.