We hebben wanhopig meer objectieve gegevens nodig over crypto-eigendom en -gebruik. De meeste gegevens die er zijn, komen van enquêtes uitgevoerd door crypto-bedrijven of belangenorganisaties en zijn beschamend slecht. Deze enquêtes suggereren dat het totale aantal Amerikanen dat crypto bezit ongeveer 50-70 miljoen is. De jaarlijkse SHED-enquête van de FDIC suggereert dat het aantal dichter bij de 18-20 miljoen ligt. Dat is een GROTE verschil! Als je een oprichter bent en je denkt na over verschillende problemen om op te lossen en verschillende markten om aan te vallen, kun je een heel andere beslissing nemen, afhankelijk van welk van die twee cijfers je ziet.

Ik zou meer respect hebben voor witteboordencriminelen als ze hun onrechtmatig verkregen winst aan coolere dingen zouden besteden. Voor het grootste deel is het allemaal luxe auto’s, vakantiehuizen en lidmaatschappen van countryclubs. Saai.

Als ik slimmer wilde worden over de voordelen en nadelen van het digitaliseren van draagbare instrumenten op gedistribueerde grootboeken, waar zou ik dan beginnen? Zijn er goede artikelen of papers over dit onderwerp?

Absoluut bizar om iemand anders te bekritiseren voor het besteden van te veel tijd op sociale media.

Iedereen is enthousiast over agentic commerce. Wat als we hoger mikken? In deze clip van Not Fintech Investment Advice van de @FintechTakes Takes podcast, opperde ik een (lichtjes klagende) idee: Voordat we agents bouwen die consumenten helpen efficiënter uit te geven ... kunnen we agents bouwen die hen helpen betere financiële beslissingen te nemen? E-commerce heeft geen verdere optimalisatie nodig. Maar bankieren? Budgetteren? Vermogensbeheer? Daar zou echte agency van belang kunnen zijn. Dus hier is mijn bescheiden voorstel. Laten we agentic private banking krijgen voordat we agentic checkout flows krijgen. En luister naar de volledige aflevering hier:

Bijna iedereen was het niet eens met deze voorspelling, maar ik heb nog acht jaar te gaan en ik voel me er goed over.

Bankiers overal kopen deze voor vergaderingen met hun wanbetalers

Het is voor mij gek dat er Democraten voor dit hebben gestemd.

Wie zou de beste persoon zijn om te praten over hoe LLM's de klantenwerving in de financiële dienstverlening veranderen? De focus ligt op B2C in plaats van B2B, dus misschien iemand scherp bij een groot fintechbedrijf dat bekend staat om zijn marketingvaardigheden, zoals Credit Karma? Laat het me weten!

Heb geen bewijs gezien van verspilling, fraude of misbruik!