Магазин DApp | Web3-центр мероприятий и игр

Актуальные темы

Star

Генеральный директор OKX, создающий продукт с 2013 года. Криптовалюта съест мир, будущее за самостоятельным хранением. Твиты, а не финансовые советы.

На протяжении более десяти лет OKX рассматривает безопасность активов и счетов клиентов как свою жизненно важную задачу. Мы никогда не теряли и не использовали ни копейки пользователей. В случае потерь клиентов, вызванных ошибками платформы, мы всегда придерживались принципа полного возмещения. В прошлом было много фактических случаев, подтверждающих это. Некоторые люди пытаются использовать соблюдение норм и управление рисками, чтобы сеять панику относительно безопасности платформы OKX, но мы ответим на это лучшими продуктами и обслуживанием клиентов, а также готовим ряд крупных релизов продуктов! Команда OKX работает день и ночь, чтобы уменьшить количество ложных срабатываний, мешающих пользователям. Основная информация такова: 1. Только около 1% пользователей получит запросы о происхождении средств или информации о месте работы и проживания за последние годы. 99% пользователей не будут подвергнуты никаким вмешательствам. 2. Основные причины ложных срабатываний: использование браузеров для доступа к даркнету, таких как TOR, или VPN; аномальные входы с одного устройства на несколько аккаунтов; совпадение имени пользователя с именами некоторых санкционных или политических деятелей и т.д.; связь между адресами для ввода/вывода средств и адресами или протоколами, связанными с отмыванием денег и т.д. 3. Эти специфические запросы не направлены на сбор личной информации пользователей и не связаны с какими-либо судебными расследованиями, а предназначены лишь для прояснения фактов и обеспечения того, чтобы платформа не использовалась неправомерно. 4. Пользователям достаточно предоставить правдивую информацию, чтобы завершить эти запросы. Ваша безопасность активов и счетов не будет затронута, и не будет ситуации, когда пользователям запрещают выводить средства! Платформа замораживает вывод средств только в очень редких случаях, обычно из-за судебных арестов, связей с финансированием терроризма, наркотиками, санкциями и т.д. 5. Мы постараемся как можно быстрее повысить точность системы и улучшить опыт пользователей при запросах. Мы также приветствуем любые отзывы и вопросы от вас! Еще раз приносим извинения за причиненные неудобства!

Дорогие пользователи: Мы искренне извиняемся за причиненные неудобства. Мы осознаем, что в процессе соблюдения нормативных требований и выполнения операций все еще существуют проблемы, такие как высокая степень ложных срабатываний и плохой опыт сбора информации. Команда OKX прилагает все усилия для оптимизации соответствующих процессов, стремясь к быстрому улучшению. В этом контексте я хотел бы кратко объяснить, что означает "соблюдение нормативных требований" для глобальной криптовалютной торговой платформы и какое реальное влияние это окажет на пользователей. Основная цель соблюдения нормативных требований — это гарантировать, что платформа не будет использоваться для ведения какой-либо незаконной деятельности, включая финансирование терроризма, торговлю людьми, наркотиками, отмывание денег, мошенничество, манипуляции на рынке, инсайдерскую торговлю и т.д., чтобы соответствовать юридическим требованиям регулирующих органов разных стран. Для OKX соблюдение нормативных требований начинается с внутренних сотрудников. Мы придерживаемся принципа "нулевой терпимости" к распространению ложной информации, инсайдерской торговле и нарушению интересов клиентов, и с помощью различных внутренних механизмов мониторинга своевременно выявляем нарушения и принимаем решительные меры. Что касается клиентов, соблюдение нормативных требований охватывает такие модули, как идентификация личности (KYC), мониторинг сделок, проверка санкционных списков, мониторинг манипуляций на рынке и т.д. Наша система сочетает авторитетные сторонние базы данных и внутренние модели анализа поведения для выявления потенциально рискованных счетов. Как только мы подтверждаем, что счет нарушает закон или соглашение платформы, мы можем предпринять меры, включая, но не ограничиваясь: выдачей предупреждений, запросом дополнительной информации и материалов, приостановкой некоторых функций или даже закрытием счета. В редких случаях, связанных с санкциями или террористической деятельностью, у нас есть юридическая обязанность заморозить соответствующие активы. Одной из крупнейших проблем соблюдения нормативных требований в мире в настоящее время является "ложные срабатывания" — когда система ошибочно классифицирует нормального пользователя как рискованного. Даже самые современные базы данных и технологии не могут на 100% точно определить, соответствует ли счет нормативным требованиям. Различные поставщики услуг часто используют стратегию "агрессивного распознавания", в то время как регулирующие органы склонны поддерживать платформы в принятии более осторожных мер по контролю за рисками. Именно поэтому иногда пользователи, имея полностью соответствующую идентификационную информацию и нормальное поведение, все равно получают дополнительные запросы от отдела соблюдения нормативных требований — как будто им нужно "доказать, что ваш отец — это ваш отец". Платформы обычно оценивают риски клиентов на основе различных факторов. Для очень немногих счетов, оцененных как высокорисковые, может быть проведено дополнительное расследование источников средств. Например, если пользователь использует VPN из запрещенных регионов, браузер Tor или имеет потенциальные связи с санкционными странами/политическими деятелями, его могут попросить предоставить дополнительные материалы, такие как подтверждение адреса, информацию о предыдущем месте жительства и работы и т.д. Глобальная команда соблюдения нормативных требований и управления рисками OKX насчитывает более 600 человек, и мы всегда стремимся одновременно удовлетворять требования регулирующих органов и более точно выявлять злонамеренных участников, исключая их, при этом максимально снижая уровень ложных срабатываний и уменьшая вмешательство в дела законопослушных пользователей. Но нельзя отрицать, что "ложные срабатывания" невозможно полностью устранить в любой системе соблюдения нормативных требований. Мы также продолжаем оптимизировать процесс подачи материалов пользователями после срабатывания системы управления рисками. Если вас попросят предоставить информацию о источниках средств, подтверждение адреса, информацию о предыдущих местах работы и т.д., не беспокойтесь, просто предоставьте правдивую информацию. Если вы не занимались никакой незаконной деятельностью, безопасность вашего счета и средств не будет под угрозой. Все материалы пользователей находятся под строгим контролем доступа к данным и защитой конфиденциальности, соответствуют юридическим стандартам разных стран. Если платформа самовольно разгласит личные данные клиентов, она понесет крайне серьезные юридические последствия. Наша команда обслуживания клиентов доступна круглосуточно, чтобы предоставить вам поддержку и ответы на ваши вопросы. Мы благодарим вас за понимание и поддержку и обещаем продолжать улучшаться, чтобы предоставить вам более безопасный и профессиональный опыт обслуживания.

Пятнадцать лет назад Сатоши Накамото представил миру одноранговую электронную денежную систему. Сегодня миллиарды людей получают выгоду от криптоиндустрии, движимой основными ценностями Биткойна: справедливостью и прозрачностью. Глубоко разочаровывает наблюдать необоснованную дискриминацию против государства-члена ЕС, которое рано начало регулировать криптовалюту и поддерживает одни из самых высоких стандартов регулирования криптовалюты — просто потому, что оно проактивно и гибко. В OKX мы создали наше представительство на Мальте в 2018 году, вдохновленные стратегией «Блокчейн-остров». За последние семь лет мы построили одну из самых надежных систем соблюдения норм в отрасли, включая: 1. Комплексная KYC: Каждый пользователь OKX по всему миру должен пройти полную проверку личности, включая удостоверение личности, проверенное на живость селфи и — в ЕЭЗ — подтверждение адреса в соответствии с местными нормами. В отличие от многих других платформ, OKX не допускает упрощенной проверки для «малых транзакций». 2. 100% мониторинг транзакций: Все глобальные транзакции отслеживаются с использованием гибридной системы, которая сочетает сторонних поставщиков и внутреннюю поведенческую аналитику. Мы являемся одним из крупнейших пользователей инструментов Chainalysis. 3. Строгое соблюдение санкций: Мы применяем как проверку по именам, так и проверку транзакций, чтобы гарантировать, что ни одно санкционированное лицо не может получить доступ к нашим услугам. 4. Проактивные меры контроля рисков Web3: В дополнение к нашим обязательствам мы создали мониторинг в реальном времени на блокчейне, чтобы защитить пользователей сервиса OKX Web3 — даже несмотря на то, что это решение для самоуправления и не подлежит большинству глобальных норм соблюдения. 5. Сотрудничество с правоохранительными органами по всему миру: Мы активно сотрудничаем с партнерами, такими как Tether, и правоохранительными органами. В последнее время мы внесли свой вклад в крупнейшее в истории изъятие криптофондов, связанных с мошенничеством, как было объявлено Министерством юстиции США. OKX разрешил исторические проблемы с Министерством юстиции США и другими регуляторами. Мы остаемся полностью приверженными укреплению нашей эффективности соблюдения норм, завоевывая доверие как глобальных пользователей, так и регуляторов. Соблюдайте нормы. Будьте инновационными. Будьте ответственными.

Топ

Рейтинг

Избранное

В тренде ончейн

В тренде в Х

Самые инвестируемые

Наиболее известные