Met meer dan $285M aan dekking is Aave verreweg het veiligste leenprotocol in DeFi. Umbrella beschermt het protocol in real-time tegen slechte schulden op $ETH, $USDC, $USDT en $GHO. Samen vertegenwoordigen $ETH, $USDC en $USDT 87% van de totale leningen op de Core-instantie, wat de reden is waarom ze zijn geselecteerd voor Umbrella-dekking. Slechte schulden zijn een van de grootste bedreigingen voor elk leenprotocol. Zonder de juiste bescherming kan het volledig instorten en nooit meer herstellen, aangezien dit soort falen het vertrouwen schaadt en de reputatie van het platform beschadigt. Aave en Gearbox zijn de enige protocollen die middelen hebben toegewezen voor de bescherming van gebruikers, waarbij Umbrella het eerste volledig geautomatiseerde systeem is dat is gebouwd door @bgdlabs. De dekking is 2,5 keer groter dan de gecombineerde schatkisten van Morpho en Euler. Geen enkel ander protocol komt in de buurt van dit niveau van bescherming. En het beste deel? Het is volledig gefinancierd met meer dan $100M aan echte, organische protocolinkomsten, met een jaarlijks budget van $9,1M. In ruil daarvoor verdienen gebruikers die storten sappige rendementen. Bijvoorbeeld, stkaUSDT levert momenteel 9,9% op.

1/ USDC-stortingen en leningen hebben onlangs recordhoogtes bereikt op Aave Core. Deze stijging verhoogt direct de inkomsten uit USDC-leningsrente: ▪️ +14% in de afgelopen 7 dagen ▪️ +36,5% in de afgelopen 30 dagen ▪️ +85% in de afgelopen 90 dagen Laten we eens kijken naar wat dit aandrijft — en deel een beetje alpha met je 👇

$sGHO heeft de afgelopen 30 dagen andere risicoloze spaarproducten gedomineerd. ► Sinds de start van Umbrella heeft $GHO een gemiddeld rendement van 8,16% opgeleverd, wat is: ▪️ 81% hoger dan $sUSDS ▪️ 77% hoger dan $sFRAX ▪️ 67% hoger dan $sUSDe En het is allemaal gefinancierd door Aave's +$100M aan jaarlijkse protocolinkomsten. Best indrukwekkend als je bedenkt dat de Aave Savings Rate echt risicoloos is: ✅ Geen protocol blootstelling ✅ Geen afkoelperiode ✅ Geen slashing Gewoon puur, duurzaam rendement, gefinancierd door echte inkomsten.

Update: @protocol_fx heeft nog eens 2.500 $wstETH toegevoegd aan de Aave Prime Instance! @aave heeft nu ongeveer ~$800M $wstETH gestort in de Prime Instance. En raad eens? De inheemse opbrengst staat nog steeds op 0,44%. Geen verandering sinds de laatste keer. De jaarlijkse opbrengst van het f(x) Protocol is nu ongeveer $2M, of ruwweg $5.590 aan $wstETH per dag. Dat is waar DeFi op grote schaal om draait. Voorspelbare opbrengst op grote stortingen. Alleen op Aave.

Voor het geval je het gemist hebt, en omdat we het geweldig vinden wanneer de waarheid zo duidelijk is: Op Aave is er meer dan $1,4 miljard aan stablecoin liquiditeit. Wil je $100 miljoen in USDC lenen? Het kost je slechts 5,27%, nauwelijks een stijging van 0,2% ten opzichte van het huidige tarief. Ondertussen kun je simpelweg niet meer dan $38 miljoen in stablecoins lenen via alle vaults van een protocol dat beweert "klaar te zijn voor institutionele onchain adoptie". Wil je die volledige $38 miljoen lenen? Maak je dan klaar om te jongleren tussen meerdere vaults en betaal ongeveer 15%. Bedankt voor het voorrecht, echt waar. En trouwens, dit zijn niet onze gegevens. Het komt rechtstreeks van een van hun eigen risicoteam dashboards: Bovenop dat, Aave Labs bouwt aan Horizon, een tokenisatie-initiatief dat RWA-producten voor instellingen creëert, waar naleving van regelgeving nog steeds enige mate van centralisatie vereist om soepel te integreren met permissionless DeFi. Dat is wat een protocol dat echt klaar is voor institutioneel kapitaal eruit ziet: diepe liquiditeit, robuuste beveiliging en speciale instanties ontworpen om serieuze fondsen aan boord te krijgen.

Instellingen hebben grootte nodig 👻

$AAVE blijft $MORPHO op alle fronten overtreffen. Sinds vorig jaar: ▪️ $AAVE +267% ▪️ $MORPHO +8% De FDV van Aave is 3,5x hoger dan die van Morpho, met 95% van de voorraad in omloop versus 32% voor Morpho, en 100% ontgrendeld versus slechts 17%. Als je kijkt naar de FDV in verhouding tot actieve leningen, is Aave bijna twee keer zo kapitaal efficiënt als Morpho. Elke $1 van Aave’s FDV ondersteunt ~$3,70 aan actieve leningen, terwijl dat voor Morpho slechts ~$1,70 is. Bovendien koopt Aave $AAVE terug met echte inkomsten, terwijl Morpho gebruikers koopt via MORPHO-emissies — allemaal ondersteund door een lage float en hoge FDV. En hoe dieper je kijkt, hoe optimistischer je wordt over $AAVE 👻👇 1/

Als je wilt leren en bouwen met Aave v4, neem contact op, onze DMs staan open Laten we 👨‍🍳

Winstgevende leenprotocols presteren beter.

Je laat geld liggen op @pendle_fi. sGHO YT wordt elke maand (en binnenkort elke week) in GHO uitbetaald (195% APR) stkaUSDT YT wordt blok voor blok in USDT uitbetaald. 335% APR Je krijgt de meest voorspelbare bronnen van rendement, geen punten, geen trucs, gewoon rechttoe rechtaan stablecoin rendement ondersteund door vooraf gedefinieerde budgetten.