𝐌𝐞𝐝𝐢𝐝𝐚𝐬 𝐂𝐚𝐯𝐢𝐭𝐚𝐭𝐢𝐯𝐚𝐬 𝐝𝐞 6 𝐌𝐨𝐧𝐭𝐡𝐬 𝐝𝐞 𝐭𝐫𝐚𝐯𝐞𝐥 𝐜𝐫𝐲𝐩𝐭𝐨 𝐈𝐦𝐩𝐥𝐞𝐦𝐞𝐧𝐭𝐚𝐜𝐢𝐨𝐧 𝐝𝐞 𝐥𝐚 𝐑𝐮𝐥𝐞 𝐝𝐞 𝐓𝐫𝐚𝐯𝐞𝐥 𝐞𝐧 𝐥𝐚 𝐄𝐔 𝐯𝐬 𝐔𝐊 🇪🇺 🇬🇧 La UE debería reevaluar su enfoque sobre las transferencias que involucran billeteras de autocustodia de terceros. 🇬🇧 𝐔𝐊 • 100% de los CASPs en cumplimiento para finales de 2023 • 13 meses de plazo, orientación conjunta público-privada, testnets liderados por reguladores • Crucial: enfoque basado en riesgos para la autocustodia → verificación de identidad solo cuando sea necesario y de alto riesgo ➡️ Resultado: Mínima interrupción, pleno cumplimiento y autonomía del usuario preservada 🇪🇺 𝐄𝐔 • Solo el 28.8% de los CASPs en cumplimiento para mediados de 2025 • Principal problema desde mi perspectiva: la orientación de la EBA ahora requiere verificación de identidad para todas las transferencias de autocustodia de terceros > €1k, incluso cuando el riesgo es bajo • Esto amplía lo que se había acordado en la ley de Nivel 1, que requería verificación de identidad (por ejemplo, pruebas de satoshi/firma de mensajes) solo para transferencias > €1k de/para billeteras de autocustodia propiedad del propio cliente del CASP. • Ahora, se está presionando a los CASPs para que verifiquen la identidad de alguien que no es su cliente, lo que es un desafío operativo si no es imposible. 🔒 ¿El resultado? • Los CASPs de la UE ahora tienen un 55% más de probabilidades de bloquear transferencias de autocustodia que sus pares globales, según @notabene_id • Esto alimenta la des-riesgificación, reduce la competitividad de los CASPs de la UE y lleva a los usuarios fuera del perímetro regulado • Pruébalo tú mismo: intenta enviar €1k desde tu intercambio de la UE a la billetera de otra persona; probablemente serás bloqueado Recomiendo encarecidamente leer el desglose de @CatarinaVelos12 sobre cómo el Reino Unido y la UE han abordado la Regla de Viaje y estoy totalmente de acuerdo con ella (enlace en los comentarios). La UE debería realinear las expectativas de supervisión con el enfoque basado en riesgos acordado originalmente en el texto de Nivel 1. De lo contrario, la Regla de Viaje podría terminar socavando su propio propósito: aumentar la transparencia sin excluir a los usuarios del ecosistema cripto regulado.