𝐊𝐞𝐲 𝐋𝐞𝐬𝐬𝐨𝐧𝐬 𝐟𝐫𝐨𝐦 6 𝐌𝐨𝐧𝐭𝐡𝐬 𝐨𝐟 crypto 𝐓𝐫𝐚𝐯𝐞𝐥 𝐑𝐮𝐥𝐞 𝐈𝐦𝐩𝐥𝐞𝐦𝐞𝐧𝐭𝐚𝐭𝐢𝐨𝐧 𝐢𝐧 𝐭𝐡𝐞 𝐄𝐔 𝐯𝐬 𝐔𝐊 🇪🇺 🇬🇧 De EU moet haar benadering van overboekingen met betrekking tot derde partijen zelfbewaarportefeuilles heroverwegen. 🇬🇧 𝐔𝐊 • 100% van de CASP's compliant tegen eind 2023 • 13 maanden tijd, gezamenlijke publiek-private richtlijnen, door de toezichthouder geleide testnets • Cruciaal: risicogebaseerde benadering van zelfbewaring → ID-controles alleen wanneer nodig en bij hoog risico ➡️ Resultaat: Minimale verstoring, volledige naleving en behouden gebruikersautonomie 🇪🇺 𝐄𝐔 • Slechts 28,8% van de CASP's compliant tegen medio 2025 • Hoofdprobleem vanuit mijn perspectief: EBA-richtlijnen vereisen nu ID-controles voor alle derde partij zelfbewaaroverboekingen > €1k, zelfs wanneer het risico laag is • Dit breidt uit wat was overeengekomen in de Level 1-wet, die ID-controles (bijv. satoshi-tests/berichtondertekening) alleen vereiste voor > €1k overboekingen van/naar zelfbewaarportefeuilles die eigendom zijn van de klant van de CASP. • Nu worden CASP's gedwongen om de identiteit van iemand te verifiëren die geen klant is—operationeel uitdagend, zo niet onmogelijk. 🔒 Het resultaat? • EU CASP's zijn nu 55% waarschijnlijker om zelfbewaaroverboekingen te blokkeren dan wereldwijde collega's volgens @notabene_id • Dit stimuleert de-risking, vermindert de concurrentiekracht van EU CASP's en drijft gebruikers buiten de gereguleerde perimeter • Test het zelf: probeer €1k van je EU-exchange naar de portemonnee van iemand anders te sturen—je zult waarschijnlijk worden geblokkeerd Ik raad ten zeerste aan om de uitleg van @CatarinaVelos12 te lezen over hoe het VK en de EU de Travel Rule hebben benaderd en ben het sterk met haar eens (link in de reacties). De EU moet de toezichthoudende verwachtingen opnieuw afstemmen op de risicogebaseerde benadering die oorspronkelijk was overeengekomen in de Level 1-tekst. Anders zou de Travel Rule zijn eigen doel kunnen ondermijnen: het vergroten van de transparantie zonder gebruikers uit het gereguleerde crypto-ecosysteem te sluiten.