Zasada dotycząca przechowywania (Zasada 206(4)-2 w ramach Ustawy o doradcach inwestycyjnych z 1940 roku) pozostaje jedną z najbardziej niedoinformowanych i nieintuicyjnych dziedzin zgodności dla RIAs. Doradcy często zakładają, że przechowywanie dotyczy tylko sytuacji, gdy fizycznie trzymają aktywa klientów. W rzeczywistości, przechowywanie może być wywołane w szerokim zakresie scenariuszy, w tym gdy doradca ma uprawnienia do przenoszenia aktywów klientów, na przykład poprzez potrącenie opłat, Stałe Listy Upoważnienia (SLOA) lub nawet pełniąc rolę prawną, taką jak powiernik lub wykonawca. W wielu przypadkach doradcy nie zdają sobie sprawy, że wywołali przechowywanie – i są zaskoczeni konsekwencjami zgodności, szczególnie wymogiem corocznego niespodziewanego badania przez zewnętrznego księgowego. W tym gościnnym poście Rich Chen, założyciel Brightstar Law Group, wyjaśnia niuanse Zasady dotyczącej przechowywania, wyjaśniając, kiedy przechowywanie jest wywoływane i jak RIAs mogą budować systemy operacyjne, które zmniejszają ryzyko regulacyjne. #advicers