Drogi użytkowniku: Przepraszamy za wszelkie niedogodności, które to spowodowało. Zdajemy sobie sprawę, że w procesie zgodności z przepisami i realizacji operacji wciąż występują problemy, takie jak wysoki wskaźnik błędnych ocen i niezadowalające doświadczenia związane z procesem zbierania informacji. Zespół OKX pracuje intensywnie nad optymalizacją tych procesów, aby jak najszybciej wprowadzić poprawki. Chciałbym w tym miejscu krótko wyjaśnić, co oznacza „zgodność z przepisami” jako globalna platforma handlu kryptowalutami? Jakie realne skutki przynosi to dla użytkowników? Głównym celem zgodności z przepisami jest zapewnienie, że platforma nie jest wykorzystywana do prowadzenia jakiejkolwiek nielegalnej działalności, w tym finansowania terroryzmu, handlu ludźmi, handlu narkotykami, prania pieniędzy, oszustw, manipulacji rynkowej, handlu z wykorzystaniem informacji poufnych itp., aby spełnić wymogi prawne organów regulacyjnych na całym świecie. Dla OKX zgodność z przepisami zaczyna się od pracowników wewnętrznych. Stosujemy zasadę „zerowej tolerancji” wobec publikowania fałszywych informacji, handlu z wykorzystaniem informacji poufnych, naruszania interesów klientów i innych podobnych działań, a także wykrywamy naruszenia za pomocą różnych mechanizmów monitorowania wewnętrznego i podejmujemy zdecydowane działania. Na poziomie klientów zgodność z przepisami obejmuje moduły identyfikacji tożsamości (KYC), monitorowania transakcji, wykrywania list sankcyjnych, monitorowania manipulacji rynkowej itp. Nasz system łączy autorytatywne bazy danych stron trzecich z wewnętrznymi modelami analizy zachowań, aby identyfikować konta narażone na ryzyko. Gdy tylko potwierdzimy, że konto narusza prawo lub umowy platformy, możemy podjąć działania, w tym, ale nie ograniczając się do: wydania ostrzeżenia, żądania dodatkowych informacji i dokumentów, zawieszenia niektórych funkcji, a nawet zamknięcia konta. W bardzo rzadkich przypadkach związanych z sankcjami, działalnością terrorystyczną itp. mamy obowiązek prawny do zamrożenia odpowiednich aktywów. Jednym z największych wyzwań w zakresie zgodności na całym świecie jest „fałszywe alarmy” (false positives) — czyli sytuacje, w których system błędnie ocenia normalnych użytkowników jako użytkowników ryzykownych. Nawet najbardziej zaawansowane bazy danych i technologie w branży nie są w stanie w 100% dokładnie ocenić, czy konto jest zgodne. Różni dostawcy usług często stosują strategię „agresywnej identyfikacji”, a organy regulacyjne skłaniają się do wspierania platform w podejmowaniu bardziej ostrożnych działań w zakresie kontroli ryzyka. Dlatego czasami użytkownicy, którzy mają całkowicie zgodne informacje tożsamości i normalne zachowanie, nadal otrzymują dodatkowe żądania informacji od działu zgodności — jakby musieli „udowodnić, że ich tata to ich tata”. Platformy zazwyczaj oceniają ryzyko klientów na podstawie różnych czynników. W przypadku bardzo nielicznych kont ocenionych jako wysokiego ryzyka mogą być przeprowadzane dalsze dochodzenia dotyczące źródła funduszy. Na przykład, jeśli użytkownik korzysta z VPN z zablokowanych obszarów, przeglądarki Tor lub ma potencjalne powiązania z krajami/ osobami politycznymi objętymi sankcjami, może być zobowiązany do dostarczenia dodatkowych materiałów, takich jak dowód adresu, informacje o wcześniejszym miejscu zamieszkania i pracy itp. Zespół ds. zgodności globalnej OKX oraz zespół ds. ryzyka liczy już ponad 600 osób, a my zawsze dążymy do spełnienia wymogów regulacyjnych, jednocześnie dokładniej identyfikując złośliwych działaczy, eliminując ich oraz maksymalizując redukcję wskaźnika błędnych ocen, aby zminimalizować zakłócenia dla przestrzegających prawa użytkowników. Jednak nie można zaprzeczyć, że „błędne oceny” nie mogą być całkowicie wyeliminowane w żadnym systemie zgodności. Kontynuujemy optymalizację doświadczeń użytkowników związanych z procesem składania materiałów po wyzwoleniu kontroli ryzyka. Jeśli poproszono Cię o dostarczenie informacji o źródle funduszy, dowodu adresu, historii miejsc pracy itp., nie musisz się martwić, wystarczy, że szczerze je przekażesz. Dopóki nie angażujesz się w żadną nielegalną działalność, bezpieczeństwo Twojego konta i funduszy nie będzie zagrożone. Wszystkie materiały użytkowników są objęte ścisłą kontrolą dostępu do danych i ochroną prywatności, zgodnie z normami prawnymi różnych krajów. Jeśli platforma naruszy prywatność klientów, poniesie bardzo poważne konsekwencje prawne. Nasz zespół obsługi klienta jest dostępny przez całą dobę, aby zapewnić Ci wsparcie i odpowiedzi. Dziękujemy za zrozumienie i wsparcie oraz zobowiązujemy się do ciągłego doskonalenia, aby zapewnić Ci bezpieczniejsze i bardziej profesjonalne doświadczenie usługowe.