Дорогие пользователи: Мы искренне извиняемся за причиненные неудобства. Мы осознаем, что в процессе соблюдения нормативных требований и выполнения операций все еще существуют проблемы, такие как высокая степень ложных срабатываний и плохой опыт сбора информации. Команда OKX прилагает все усилия для оптимизации соответствующих процессов, стремясь к быстрому улучшению. В этом контексте я хотел бы кратко объяснить, что означает "соблюдение нормативных требований" для глобальной криптовалютной торговой платформы и какое реальное влияние это окажет на пользователей. Основная цель соблюдения нормативных требований — это гарантировать, что платформа не будет использоваться для ведения какой-либо незаконной деятельности, включая финансирование терроризма, торговлю людьми, наркотиками, отмывание денег, мошенничество, манипуляции на рынке, инсайдерскую торговлю и т.д., чтобы соответствовать юридическим требованиям регулирующих органов разных стран. Для OKX соблюдение нормативных требований начинается с внутренних сотрудников. Мы придерживаемся принципа "нулевой терпимости" к распространению ложной информации, инсайдерской торговле и нарушению интересов клиентов, и с помощью различных внутренних механизмов мониторинга своевременно выявляем нарушения и принимаем решительные меры. Что касается клиентов, соблюдение нормативных требований охватывает такие модули, как идентификация личности (KYC), мониторинг сделок, проверка санкционных списков, мониторинг манипуляций на рынке и т.д. Наша система сочетает авторитетные сторонние базы данных и внутренние модели анализа поведения для выявления потенциально рискованных счетов. Как только мы подтверждаем, что счет нарушает закон или соглашение платформы, мы можем предпринять меры, включая, но не ограничиваясь: выдачей предупреждений, запросом дополнительной информации и материалов, приостановкой некоторых функций или даже закрытием счета. В редких случаях, связанных с санкциями или террористической деятельностью, у нас есть юридическая обязанность заморозить соответствующие активы. Одной из крупнейших проблем соблюдения нормативных требований в мире в настоящее время является "ложные срабатывания" — когда система ошибочно классифицирует нормального пользователя как рискованного. Даже самые современные базы данных и технологии не могут на 100% точно определить, соответствует ли счет нормативным требованиям. Различные поставщики услуг часто используют стратегию "агрессивного распознавания", в то время как регулирующие органы склонны поддерживать платформы в принятии более осторожных мер по контролю за рисками. Именно поэтому иногда пользователи, имея полностью соответствующую идентификационную информацию и нормальное поведение, все равно получают дополнительные запросы от отдела соблюдения нормативных требований — как будто им нужно "доказать, что ваш отец — это ваш отец". Платформы обычно оценивают риски клиентов на основе различных факторов. Для очень немногих счетов, оцененных как высокорисковые, может быть проведено дополнительное расследование источников средств. Например, если пользователь использует VPN из запрещенных регионов, браузер Tor или имеет потенциальные связи с санкционными странами/политическими деятелями, его могут попросить предоставить дополнительные материалы, такие как подтверждение адреса, информацию о предыдущем месте жительства и работы и т.д. Глобальная команда соблюдения нормативных требований и управления рисками OKX насчитывает более 600 человек, и мы всегда стремимся одновременно удовлетворять требования регулирующих органов и более точно выявлять злонамеренных участников, исключая их, при этом максимально снижая уровень ложных срабатываний и уменьшая вмешательство в дела законопослушных пользователей. Но нельзя отрицать, что "ложные срабатывания" невозможно полностью устранить в любой системе соблюдения нормативных требований. Мы также продолжаем оптимизировать процесс подачи материалов пользователями после срабатывания системы управления рисками. Если вас попросят предоставить информацию о источниках средств, подтверждение адреса, информацию о предыдущих местах работы и т.д., не беспокойтесь, просто предоставьте правдивую информацию. Если вы не занимались никакой незаконной деятельностью, безопасность вашего счета и средств не будет под угрозой. Все материалы пользователей находятся под строгим контролем доступа к данным и защитой конфиденциальности, соответствуют юридическим стандартам разных стран. Если платформа самовольно разгласит личные данные клиентов, она понесет крайне серьезные юридические последствия. Наша команда обслуживания клиентов доступна круглосуточно, чтобы предоставить вам поддержку и ответы на ваши вопросы. Мы благодарим вас за понимание и поддержку и обещаем продолжать улучшаться, чтобы предоставить вам более безопасный и профессиональный опыт обслуживания.