Stimați utilizatori, Ne cerem scuze pentru orice inconvenient pe care acest lucru l-ar putea cauza. Recunoaștem că există încă probleme, cum ar fi o rată ridicată de fals pozitive și o experiență slabă în procesul de colectare a informațiilor în procesul de conformitate, control al riscurilor și execuție a operațiunilor. Echipa OKX lucrează din greu pentru a optimiza procesele relevante și se străduiește să le îmbunătățească cât mai curând posibil. Aici, aș dori să vă explic pe scurt ce înseamnă "conformitate și controlul riscurilor" ca platformă globală de tranzacționare cu criptomonede. Care este impactul real asupra utilizatorilor? Scopul principal al controlului riscului de conformitate este de a se asigura că platforma nu este utilizată pentru a se angaja în activități ilegale, inclusiv finanțarea terorismului, traficul de persoane, comerțul cu droguri, spălarea banilor, frauda, manipularea pieței, tranzacțiile cu informații privilegiate etc., astfel încât să îndeplinească cerințele de conformitate legală ale autorităților de reglementare din întreaga lume. Pentru OKX, conformitatea și controlul riscurilor începe cu angajații interni. Aderăm la principiul "toleranței zero" pentru publicarea de informații false, tranzacții cu informații privilegiate, încălcarea intereselor clienților etc. și detectăm prompt încălcările prin diverse mecanisme de control intern și le tratăm cu hotărâre. La nivel de client, controlul riscului de conformitate acoperă module precum KYC, monitorizarea tranzacțiilor, detectarea listelor de sancțiuni și monitorizarea manipulării pieței. Sistemul nostru combină baze de date terțe cu modele interne de analiză comportamentală pentru a identifica conturile potențial riscante. Odată ce se confirmă că contul a încălcat legea sau a încălcat Acordul de platformă, putem lua următoarele măsuri, inclusiv, dar fără a se limita la: emiterea de avertismente, solicitarea de informații și materiale suplimentare, suspendarea anumitor funcții sau chiar eliminarea contului. În cazurile rare de sancțiuni, activități teroriste etc., suntem obligați prin lege să înghețăm activele relevante. Una dintre cele mai mari provocări pentru conformitatea globală de astăzi este "fals pozitivă" – în care utilizatorii obișnuiți sunt confundați cu riscanți. Chiar și cu cele mai avansate baze de date și tehnologii din industrie, este dificil să determinați cu o precizie de 100% dacă un cont este conform. Furnizorii de servicii de toate tipurile tind să adopte o strategie de "identificare agresivă", iar autoritățile de reglementare tind să susțină un control mai prudent al riscurilor de către platforme. De aceea, uneori utilizatorii primesc cereri suplimentare de informații de la departamentul de conformitate atunci când identitatea lor este pe deplin conformă și comportamentul lor este normal – ca și cum ar "dovedi că tatăl tău este tatăl tău". Platformele evaluează de obicei clienții în funcție de risc pe baza mai multor factori. Pentru un număr foarte mic de conturi care sunt evaluate ca fiind cu risc ridicat, pot fi efectuate investigații suplimentare privind sursa de fonduri. De exemplu, dacă un utilizator folosește un VPN pentru regiuni interzise, un browser Tor sau are legături potențiale cu o țară/o figură politică sancționată, i se poate cere să furnizeze documente suplimentare, cum ar fi dovada adresei, informații despre reședință și muncă etc. Cu peste 600 de echipe de conformitate și echipe de control al riscurilor din întreaga lume, OKX se angajează să îndeplinească cerințele de reglementare, identificând și eliminând mai precis actorii rău intenționați, minimizând în același timp rata fals pozitive și perturbând utilizatorii care respectă legea. Cu toate acestea, este incontestabil că "judecata greșită" nu poate fi eliminată complet în niciun sistem de conformitate. De asemenea, optimizăm continuu experiența procesului pentru ca utilizatorii să trimită materiale după declanșarea controlului riscurilor. Dacă vi se cere să furnizați informații precum sursa de fonduri, dovada adresei și angajatorii istorici, nu vă faceți griji, fiți sinceri. Atâta timp cât nu vă implicați în activități ilegale, securitatea contului și a fondurilor dumneavoastră nu va fi afectată. Toate materialele utilizatorilor sunt supuse unui control strict al drepturilor de date și protecției confidențialității, în conformitate cu standardele legale ale fiecărei țări. Dacă platforma scurge confidențialitatea clientului fără autorizație, va trebui să suporte consecințe legale extrem de grave. Echipa noastră de servicii pentru clienți este disponibilă non-stop pentru a vă oferi asistență și răspunsuri. Vă mulțumim pentru înțelegere și sprijin și ne angajăm să vă îmbunătățim continuu pentru a vă oferi o experiență de servicii mai sigură și mai profesională.