Dans notre dernière recherche Kitces sur la productivité des conseillers, nous trouvons des preuves que les conseillers qui regroupent leur tarification pour la planification dans leurs frais d'AUM sous-estiment par rapport à ceux qui facturent séparément pour la gestion d'investissement et la planification (par exemple, via des frais d'AUM + des frais d'abonnement, des frais d'AUM + des frais horaires, etc.). Du moins en théorie, nous nous attendrions à ce que les conseillers qui regroupent leur tarification pour la planification dans leurs frais d'AUM facturent des frais d'AUM plus élevés que ceux qui facturent séparément, puisque leurs frais d'AUM les compensent pour deux services au lieu d'un. En pratique, les conseillers qui regroupent facturent des frais d'AUM pratiquement identiques à ceux qui facturent séparément pour la planification. Notre recherche dépend entièrement des conseillers comme vous partageant vos expériences dans nos enquêtes. Nous interrogeons actuellement des conseillers basés aux États-Unis pour notre rapport semi-annuel sur le bien-être des conseillers et nous aimerions avoir votre avis. En guise de remerciement, ceux qui complètent l'enquête reçoivent un accès anticipé exclusif à nos résultats, tandis que les non-membres reçoivent également une adhésion gratuite de 3 mois à Kitces !