Na nossa mais recente pesquisa Kitces sobre Produtividade dos Consultores, encontramos evidências de que os consultores que agrupam seus preços para planejamento nas suas taxas de AUM estão cobrando menos em relação aos consultores que cobram separadamente pela gestão de investimentos e planejamento (por exemplo, via taxas de AUM + taxas de assinatura, AUM + taxas horárias, etc.). Pelo menos em teoria, esperaríamos que os consultores que agrupam seus preços para planejamento nas suas taxas de AUM cobrassem taxas de AUM mais altas do que aqueles que cobram separadamente, uma vez que suas taxas de AUM os compensam por dois serviços em vez de um. Na prática, os consultores que agrupam cobram taxas de AUM praticamente idênticas às daqueles que cobram separadamente pelo planejamento. Nossa pesquisa depende inteiramente de consultores como você compartilhando suas experiências em nossas pesquisas. Atualmente, estamos entrevistando consultores baseados nos EUA para o nosso relatório semestral sobre o Bem-Estar dos Consultores e adoraríamos sua contribuição. Como agradecimento, aqueles que completarem a pesquisa recebem acesso antecipado exclusivo aos nossos resultados, enquanto não-membros também recebem uma associação gratuita de 3 meses ao Kitces!