顾问生产力相对于技术的局限性以及顾问如何实现规模化：在《Kitces & Carl》第172集，我们讨论了在实践中，通过技术获得的生产力提升往往相较于客户财富的增长，结果相对增量。 数据显示，顾问的收入随着客户财富的增加而急剧上升，因为更富有的客户既需要又能够负担更全面的服务——并且愿意为此支付高额费用。虽然为高净值客户提供服务可能需要更多时间，但其收入的增长并不是线性扩展的。

行为金融常常被视为抽象的，但它可以成为一个强大而实用的工具，帮助客户做出更好的决策，建立与最重要的事情相一致的生活。请听听Orion的首席行为官Daniel Crosby博士分享他如何将复杂的行为概念转化为可用的顾问工具，包括“金钱个性”框架和蓬勃发展的目标评估：#FASuccess

在我们最新的Kitces关于顾问生产力的研究中，我们发现将规划定价与其AUM费用捆绑的顾问，相较于单独收取投资管理和规划费用的顾问（例如，通过AUM + 订阅费用、AUM + 按小时收费等），收费偏低。 至少在理论上，我们预计将规划定价与其AUM费用捆绑的顾问，应该收取比单独收费的顾问更高的AUM费用，因为他们的AUM费用是为两项服务而非一项服务提供补偿。实际上，捆绑收费的顾问与那些单独收取规划费用的顾问收取的AUM费用几乎相同。 我们的研究完全依赖于像您这样的顾问在我们的调查中分享您的经验。我们目前正在对美国的顾问进行调查，以便为我们的半年度顾问福祉报告提供数据，非常希望能得到您的意见。作为感谢，完成调查的顾问将获得我们研究结果的独家提前访问，而非会员也将获得免费的3个月Kitces会员资格！