在我們最新的Kitces關於顧問生產力的研究中，我們發現將規劃定價與其AUM費用捆綁的顧問，相較於單獨收取投資管理和規劃費用的顧問（例如，通過AUM + 訂閱費用、AUM + 按小時收費等），收費偏低。 至少在理論上，我們預計將規劃定價與其AUM費用捆綁的顧問，應該收取比單獨收費的顧問更高的AUM費用，因為他們的AUM費用是為兩項服務而非一項服務提供補償。實際上，捆綁收費的顧問與那些單獨收取規劃費用的顧問收取的AUM費用幾乎相同。 我們的研究完全依賴於像您這樣的顧問在我們的調查中分享您的經驗。我們目前正在對美國的顧問進行調查，以便為我們的半年度顧問福祉報告提供數據，非常希望能得到您的意見。作為感謝，完成調查的顧問將獲得我們研究結果的獨家提前訪問，而非會員也將獲得免費的3個月Kitces會員資格！

保管規則（1940年投資顧問法案第206(4)-2條）仍然是註冊投資顧問（RIA）中最被誤解和不直觀的合規領域之一。顧問們常常認為，保管僅在他們實際持有客戶資產時適用。 實際上，保管可以在廣泛的場景中被觸發，包括當顧問有權移動客戶資產時，例如通過費用扣除、授權信函（SLOA）或甚至擔任法律角色如受託人或執行人。在許多情況下，顧問並沒有意識到他們已經觸發了保管——並且對合規後果感到措手不及，特別是要求第三方會計師進行年度突擊檢查。 在這篇客座文章中，Brightstar法律集團的創始人Rich Chen闡明了保管規則的細微差別，澄清了何時觸發保管以及RIA如何建立運營系統以降低監管風險。 #advicers

AI會議記錄工具可能非常適合客戶會議，幫助顧問專注於對話，同時捕捉詳細的筆記，但這些好處伴隨著風險，例如準確性和數據隱私： Kitces的專家Ben Henry-Moreland詳細說明了在使用AI會議記錄工具時如何評估風險：聽寫、總結和意義準確性，以及顧問在使用這些工具時需要考慮的數據管理和隱私問題。#顧問