Pravidlo péče (pravidlo 206(4)-2 podle zákona o investičních poradcích z roku 1940) zůstává jednou z nejvíce nepochopených a neintuitivních oblastí dodržování předpisů pro RIA. Poradci často předpokládají, že úschova se vztahuje pouze na případy, kdy fyzicky drží aktiva klientů. Ve skutečnosti může být úschova spuštěna v široké škále scénářů, včetně případů, kdy má poradce pravomoc přesouvat aktiva klienta, například prostřednictvím odpočtu poplatků, stálých autorizačních dopisů (SLOA) nebo dokonce slouží v právní roli, jako je správce nebo vykonavatel. V mnoha případech si poradci neuvědomují, že vyvolali vazbu – a jsou zaskočeni důsledky pro dodržování předpisů, zejména požadavkem na každoroční překvapivé vyšetření účetním třetí strany. V tomto příspěvku Rich Chen, zakladatel společnosti Brightstar Law Group, rozkrývá nuance pravidla péče a objasňuje, kdy je péče spuštěna a jak mohou RIA vytvořit provozní systémy, které snižují regulační riziko. #advicers