Säilytyssääntö (vuoden 1940 sijoitusneuvojalain sääntö 206(4)-2) on edelleen yksi väärinymmärretyimmistä ja epäintuitiivisimmista RIA:iden noudattamisalueista. Neuvonantajat olettavat usein, että säilytystä sovelletaan vain, kun heillä on fyysisesti hallussaan asiakkaan omaisuutta. Todellisuudessa säilytys voidaan käynnistää monenlaisissa skenaarioissa, mukaan lukien silloin, kun neuvonantajalla on valtuudet siirtää asiakkaan omaisuutta, kuten maksuvähennyksen, pysyvien valtuutuskirjeiden (SLOA) tai jopa toimimalla oikeudellisessa roolissa, kuten edunvalvoja tai toimeenpanija. Monissa tapauksissa neuvonantajat eivät ymmärrä, että he ovat laukaisseet huoltajuuden – ja he yllättyvät noudattamisen seurauksista, erityisesti vaatimuksesta kolmannen osapuolen kirjanpitäjän suorittamasta vuosittaisesta yllätystarkastuksesta. Tässä vieraskirjoituksessa Brightstar Law Groupin perustaja Rich Chen avaa säilytyssäännön vivahteet ja selventää, milloin säilytys käynnistyy ja kuinka RIA:t voivat rakentaa operatiivisia järjestelmiä, jotka vähentävät sääntelyriskiä. #advicers